Collaborer avec AFETOP dans les services financiers : procédure, due diligence et critères de coopération

Coopération & Due Diligence

Vous souhaitez collaborer avec AFETOP dans la finance structurée ?

AFETOP Group – Affaires et Opportunités accompagne des entreprises, investisseurs, intermédiaires et professionnels à la recherche de solutions dans les domaines de la finance structurée, SBLC, garanties bancaires, trade finance, financement adossé à des actifs et opérations financières internationales.

AFETOP intervient principalement comme conseil, intermédiaire, facilitateur et coordinateur, selon la nature de chaque opération.

Nous collaborons avec des banques, institutions financières, sociétés spécialisées, professionnels du financement et autres contreparties internationales lorsque leur profil, leur activité et leur proposition peuvent être vérifiés et correspondre aux besoins identifiés.

Pourquoi AFETOP applique une procédure de due diligence ?

Le secteur des instruments financiers internationaux nécessite une vigilance particulière.

Les marchés liés aux SBLC, Bank Guarantees (BG), MTN, trade finance, financement structuré, monétisation et programmes d'investissement peuvent mettre en relation des acteurs très différents : banques, courtiers, consultants, fournisseurs d'instruments, arrangeurs, financiers, investisseurs et intermédiaires.

L'existence d'une société, d'un site Internet, d'un profil professionnel ou d'une présentation commerciale ne suffit pas à établir sa capacité réelle à exécuter une transaction financière.

AFETOP applique donc une approche fondée sur la vérification, la documentation et la qualification préalable.

Notre principe : vérifier avant de présenter

Toute personne, société, intermédiaire ou structure souhaitant proposer une coopération à AFETOP dans le domaine financier doit accepter un principe simple :

Cette démarche peut notamment porter sur :

• l'identité juridique de la société ;
• les dirigeants et représentants habilités ;
• l'ancienneté et le statut de la société ;
• l'activité réellement exercée ;
• les licences ou autorisations éventuellement nécessaires ;
• les partenaires et contreparties annoncés ;
• les banques impliquées ;
• la nature exacte des instruments proposés ;
• la structure juridique de l'opération ;
• les procédures KYC/KYB et AML/CFT ;
• les juridictions concernées ;
• les documents contractuels ;
• les conditions financières et les frais ;
• les responsabilités de chaque partie.

Selon la nature de l'opération, des vérifications complémentaires peuvent être nécessaires.

SBLC : distinguer émission, financement et monétisation

Une confusion fréquente dans le secteur consiste à considérer qu'une SBLC constitue automatiquement une source de financement.

Ce n'est pas le cas.

Une Standby Letter of Credit (SBLC) est un instrument bancaire dont les caractéristiques, droits et conditions dépendent notamment de son texte, de ses règles applicables, de la banque émettrice, du bénéficiaire et de la structure de la transaction.

Il faut donc distinguer au minimum :

AFETOP examine séparément ces différentes catégories afin d'éviter les présentations ambiguës et les promesses irréalistes.

Les informations qu'une contrepartie doit pouvoir présenter

Lorsqu'un professionnel souhaite proposer une coopération à AFETOP, une première présentation peut comprendre :

Informations sur la société

• dénomination légale ;
• juridiction d'enregistrement ;
• numéro d'enregistrement ;
• site officiel ;
• identité du représentant ;
• fonction et pouvoir de représentation.

Informations sur l'activité

• services proposés ;
• type de transactions réalisées ;
• marchés géographiques concernés ;
• rôle exact dans les opérations.

Informations sur la structure financière

• nature des instruments ;
• banques ou institutions impliquées, lorsque leur divulgation est possible ;
• rôle de chaque partie ;
• critères d'acceptation ;
• procédure opérationnelle ;
• exigences KYC/KYB.

Informations commerciales

• montant minimum et maximum, lorsque pertinent ;
• durée ;
• frais ;
• commissions ;
• conditions contractuelles ;
• responsabilités des parties.

Ces informations sont examinées en fonction du type de coopération proposé.

Confidentialité des clients : une règle essentielle

AFETOP protège la confidentialité des informations relatives à ses clients et prospects.

Lorsqu'un dossier potentiel existe, AFETOP peut dans un premier temps communiquer uniquement les informations nécessaires à l'évaluation de la compatibilité de l'opération.

Les informations sensibles sont communiquées progressivement, en fonction du niveau de qualification et, lorsque nécessaire, des accords de confidentialité applicables.

Les principaux signaux nécessitant une vigilance particulière

AFETOP accorde une attention particulière aux situations présentant notamment :

Un signal d'alerte n'est pas nécessairement une preuve de fraude. Il constitue un élément nécessitant une vérification supplémentaire.

Documents, SWIFT et preuves bancaires

AFETOP ne considère pas automatiquement un document commercial, une lettre, un certificat, un logo bancaire ou une capture d'écran comme une preuve suffisante.

De même, un message SWIFT tel que MT760, MT799 ou MT199 doit être analysé dans son contexte.

Comment proposer une coopération à AFETOP ?

Les professionnels souhaitant présenter une opportunité peuvent commencer par envoyer une présentation institutionnelle et une proposition de coopération au service financier d'AFETOP :

La première communication devrait idéalement présenter :

• votre société ;
• votre rôle dans l'opération ;
• la nature du service proposé ;
• le type de clients recherchés ;
• les montants concernés ;
• les juridictions concernées ;
• les principales conditions ;
• les documents institutionnels disponibles.

Il n'est pas nécessaire de transmettre immédiatement des informations confidentielles sur un client.

Après réception, AFETOP peut déterminer si un échange complémentaire est pertinent.

Pour les intermédiaires et apporteurs d'affaires

AFETOP travaille également avec des professionnels qui représentent ou accompagnent des clients.

Un intermédiaire n'est pas nécessairement tenu de révéler immédiatement l'identité de son client lors du premier contact.

En revanche, AFETOP doit pouvoir comprendre suffisamment :

• le profil général du demandeur ;
• le montant recherché ;
• la nature de l'opération ;
• l'objectif du financement ;
• la juridiction ;
• le type d'instrument ;
• les banques éventuellement impliquées ;
• le rôle de l'intermédiaire.

L'identité du client peut être communiquée à un stade ultérieur lorsque cela est justifié et lorsque le cadre de confidentialité et de coopération est établi.

Cette approche permet de concilier confidentialité commerciale et exigences de due diligence.

Une coopération sérieuse commence par la transparence

AFETOP privilégie les partenaires capables de présenter clairement :

• Qui êtes-vous ?
• Quelle est votre société ?
• Quel est votre rôle ?
• Qui fournit réellement l'instrument ou le financement ?
• Quelle banque intervient ?
• Quel est le processus ?
• Quels sont les critères d'acceptation ?
• Quels sont les coûts ?
• Quels documents peuvent être vérifiés ?

Plus une opération est complexe, plus ces questions deviennent importantes.

AFETOP ne recherche pas uniquement des opportunités. Nous recherchons des contreparties professionnelles, vérifiables et compatibles avec les exigences de nos clients et de nos partenaires.

Le rôle d'AFETOP

AFETOP Group – Affaires et Opportunités agit selon les besoins de chaque dossier comme conseil, intermédiaire, facilitateur et coordinateur international.

Le rôle exact d'AFETOP dépend de la structure de l'opération et des mandats effectivement établis avec les parties concernées.

Notre mission est de contribuer à qualifier, analyser, structurer, vérifier et faciliter les opérations avec les professionnels compétents, sous réserve de leurs propres procédures, critères de risque, conformité et approbations.

Notre engagement

AFETOP privilégie une approche fondée sur quatre principes :

Vous souhaitez proposer une coopération à AFETOP ?

Pour les propositions concernant la SBLC, les garanties bancaires, le trade finance, le financement structuré, la monétisation ou d'autres solutions financières internationales, nous vous invitons à commencer par transmettre votre présentation institutionnelle et votre proposition de coopération à :